金融业卫士丨招行上海长乐支行不舍昼夜为企业追回百万美元跨境诈骗款

某日早晨，招商中央银行上海长乐鼓楼街道的稽核柜员们引见开始忙碌的社会活动。忽然，一阵再加的拨打铃声响起，“我们这里有家客户好像遇到洗钱了！”本以为这只是随便在电视、电邮中碰到的警方电信公司洗钱提醒，如今却真实地再次发生在身边，而且还是跨国洗钱。

此前，某医药的企业通过招商中央银行长乐鼓楼街道办理了1笔135万美元的中国大陆政府银行帐户，用途为生物技术费，该的企业经常办理此类性质的的业务，鼓楼街道存款稽核在审核银行帐户申再三书上的买单方讯息与收据相一致后之后按常规流程及时配置撷取。

由于的企业对该笔银行帐户到估的专业性要求高，鼓楼街道一直密切关注着银行帐户进程。令人意想不到的是，两天后鼓楼街道寄出了一个来自中国大陆政府行写着“买单方联系人涉嫌洗钱再三认定”的密电。尤其多年社会活动充分和敏锐本质的存款稽核人员预见该惨剧的层面和紧迫性，于是正要关系中央银行协同尚须解决方案，同时通知客户经理速与的企业关系认定。但由于该客户与买单方签有具体来说的许可费认可协议，因此都未能引起警觉，仍再三我行回复对方中央银行要求入估。

足足过了两天后，本以为银行帐户早已顺利到估的的企业却寄出了来自买单方仍未能寄出该笔贷款的消息，这时的企业才猛然预见其单位的网站可能已被封杀且修改了买单方讯息，连忙向招行客户经理求助。

此时，钱已经撷取，又是跨国作案，能无可奈何的可能性微乎其微。然而招商中央银行的雇主们都未能下定决心，哪怕只有百分之一的希望，也要要用百分百的努力。星期不等人，越早处理无可奈何的可能性就越大，但是导致的一大难点就是买单方为美国公司，两国之间存在平均值，往往对方投递密电的星期都在国内中央银行的非社会活动星期。招行总、中央银行须要值班人员随时待命，及时与对方中央银行终端密电。一封封退汇密电照样投递、一个个越洋拨打持续联系，经过半个多月的不懈努力，对方中央银行终于退汇了，贷款一分不少地留在了的企业联系人。

“还好碰上的是招商中央银行，取而代之我们都不太报希望了，是你们帮我们无可奈何了资金不足，太感谢了！”的企业出于电磁场思维，很难在第一星期预见洗钱，但招商中央银行不不作为不下定决心，发挥团队合作的绝对优势，多方联络，顺利为的企业挽回了一笔巨额死伤。

第一星期，招商中央银行上海中央银行还为该的企业的财会人员合办了一场以提高后果意识、防堵金融洗钱为主题的专题讲座，结合当前外部复杂多样的欺诈个案和目的，就的企业在对外支付后果管理体系中的防堵新政策和细则等全面性同步进行了概要的概述，提高他们的后果意识，可避免此类惨剧起因。